The Motley Fool UK Oubliez l'or! Voici comment 20 000 £ pourraient vous faire gagner …

Au moment où j'écris, le prix de l'or a atteint de nouveaux sommets, entraîné, sans aucun doute, par l'escalade des tensions au Moyen-Orient. L'or est considéré par de nombreux investisseurs comme un havre de paix en période d'incertitude économique et géopolitique, donc cette décision est logique. Mais ce n'est pas la seule marchandise en mouvement. Le pétrole est également en hausse, peut-être inévitablement étant donné qu'une grande partie du noir provient de la région.

Les autres risers performants depuis décembre incluent le reste des métaux précieux primaires, le platine, l'argent et le palladium. Mais je ne chasserais aucun de ces produits en spéculant directement sur leurs mouvements de prix maintenant. Si les récents mouvements ont été provoqués par l'incertitude dans la région, tout assouplissement de la situation pourrait faire reculer ultérieurement les récentes hausses de prix.

L'autre côté de la pièce

Pour moi, une meilleure façon d'employer un investissement de 20 000 £ aujourd'hui est de regarder l'autre côté de la médaille. Si les métaux précieux et le pétrole augmentent, nous constatons souvent une pression à la baisse sur les cours des actions. Et pendant les périodes où les perspectives sont un peu troubles, les actions de certaines sociétés par ailleurs décentes peuvent se vendre à des prix équitables. C’est le style d’investissement classique de l’investisseur sans doute le plus célèbre de tous les temps, Warren Buffett.

Buffett est connu pour avoir prononcé une fois la déclaration: "Vous payez un prix élevé pour un consensus gai." Et il a fait la plupart de ses milliards en exploitant l'inverse de ce truisme – que lorsque les perspectives sont troubles, les cours des actions peuvent fixer un prix inférieur, une évaluation plus juste des entreprises.

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La sagesse classique de Buffett et de son partenaire commercial, Charlie Munger, suggère que nous devrions devenir avides d'acheter des actions de grandes sociétés lorsque le marché boursier a peur. L'idée est qu'en achetant à des prix plus bas, il y a un plus grand potentiel de hausse des actions et un moindre potentiel de baisse après que nous les ayons achetées – si l'activité sous-jacente continue de bien performer.

Le potentiel de revalorisation des évaluations

Après avoir acheté des actions à des évaluations justes, une bonne partie du rendement que nous voyons souvent dans les années à venir peut se produire en raison d'une réévaluation de l'évaluation à la hausse, alors que les perspectives se normalisent pour redevenir roses. Un grand exemple récent de ce phénomène existe dans FTSE 250 entreprise Greggs, qui a été réévaluée au cours des 10 dernières années environ. Les progrès opérationnels en cours et une forte appréciation de la valorisation ont généré une plus-value de plus de 400% pour les actionnaires sur la période.

J'oublierais donc l'or. Au lieu de cela, je redoublerais d'efforts pour rechercher des parts avec des entreprises sous-jacentes de haute qualité et établir une liste de surveillance. Ensuite, je regarderais attentivement, et lorsque les cours des actions fléchiront ou baisseront et que les évaluations commenceront à sembler attrayantes, je serais prêt à bondir et à acheter des actions. Pour moi, c'est une meilleure façon de viser à transformer 20 000 £ en 1 million de livres au fil du temps qu'en poursuivant la hausse des prix de l'or et des matières premières dans les temps difficiles.

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Kevin Godbold n'a aucune position dans aucune action mentionnée. The Motley Fool UK ne détient aucune position dans aucune des actions mentionnées. Les opinions exprimées sur les sociétés mentionnées dans cet article sont celles de l'auteur et peuvent donc différer des recommandations officielles que nous faisons dans nos services d'abonnement tels que Share Advisor, Hidden Winners et Pro. Chez The Motley Fool, nous pensons que la prise en compte d'un éventail diversifié d'idées fait de nous de meilleurs investisseurs.

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Julien