Comment payer des taxes trimestrielles si vous êtes propriétaire d'une entreprise

Les impôts sont une réalité de la vie pour la plupart des Américains qui gagnent plus de 12 000 $ par an. Mais si vous êtes un travailleur indépendant, que vous avez de sérieux problèmes ou que vous avez un faible taux de retenue sur vos chèques de paie, vous devrez peut-être payer vos impôts quatre fois par an au lieu du dépôt annuel une fois que la plupart des employés à temps plein doivent gérer.

Produire vos impôts trimestriels estimés est un processus assez simple et direct. Si vous devez 1 000 $ ou plus lorsque vous produisez, vous voudrez suivre ces étapes pour éviter les pénalités et rendre votre déclaration trimestrielle aussi simple que possible.

Comment payer les impôts trimestriels

1. Assurez-vous que votre comptabilité est à jour

La première étape du paiement de vos impôts trimestriels consiste à déterminer le montant à payer. Si vous utilisez une application de comptabilité cloud comme QuickBooks ou Xero, il est facile de générer un rapport que vous pouvez utiliser pour estimer ce que vous devez. Mais pour ce faire, vous avez besoin que vos livres soient à jour avec les derniers détails sur les revenus et les dépenses.

Écran de saisie des dépenses QuickBooks.
      
      
        Intuit

Il est recommandé de mettre à jour vos registres comptables au moins une fois par mois. Cela vous empêche de prendre du retard et d'avoir une séance de rattrapage massive la veille de la date à laquelle les impôts sont dus.

Les plates-formes cloud vous permettent d'accéder à vos enregistrements sur n'importe quel appareil, offrent une meilleure sécurité des données que les solutions de bureau et vous permettent de synchroniser vos comptes bancaires et de paiement avec vos livres pour des mises à jour faciles.

2. Générez un état des profits et pertes

Une fois que tout est mis à jour et rapproché, vous pouvez générer un compte de résultat précis et à jour, également appelé compte de résultat. Encore une fois, consultez votre application de comptabilité pour lancer ce rapport en quelques clics. Vous voudrez limiter les dates au trimestre pour lequel vous payez des taxes.

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Exemple de rapport de profits et pertes.
      
      
        Xero

La ligne du bas montre votre profit, qui est utilisé pour calculer combien vous devez.

3. Estimez votre obligation fiscale

Le nombre potentiellement important d'entrées utilisées dans votre déclaration de revenus finale peut prendre des heures à assembler à l'aide d'un logiciel de préparation des déclarations de revenus en fonction de la complexité de vos finances. Heureusement, le processus fiscal trimestriel est beaucoup plus simple.

Il est préférable d'estimer un peu élevé plutôt que d'estimer faible, car tout excédent de taxes payé reviendra dans votre remboursement. Si vous sous-payez, cependant, vous pourriez devoir encore plus en raison des pénalités de sous-paiement.

Voici les tranches d'imposition 2019 selon l'IRS:

Pour l'année d'imposition 2019, le taux maximal est de 37% pour les contribuables célibataires individuels dont le revenu est supérieur à 510300 $ (612350 $ pour les couples mariés déposant conjointement). Les autres tarifs sont:

  • 35% pour les revenus supérieurs à 204 100 $ (408 200 $ pour les couples mariés déposant conjointement)
  • 32% pour les revenus supérieurs à 160 725 $ (321 450 $ pour les couples mariés déposant conjointement)
  • 24% pour les revenus supérieurs à 84 200 $ (168 400 $ pour les couples mariés déposant conjointement)
  • 22% pour les revenus supérieurs à 39 475 $ (78 950 $ pour les couples mariés déposant conjointement)
  • 12% pour les revenus supérieurs à 9 700 $ (19 400 $ pour les couples mariés déposant conjointement)
  • Le taux le plus bas est de 10% pour les revenus des célibataires ayant un revenu de 9 700 $ ou moins (19 400 $ pour les couples mariés déposant conjointement)
  • Si vous voulez être prudent pour éviter les pénalités et vous tromper en faveur d'un remboursement plus important et garder les calculs simples, vous pouvez effectuer votre paiement intégral de l'impôt en fonction de votre tranche d'imposition estimée la plus élevée pour l'année. Multipliez vos revenus trimestriels par quatre, examinez la tendance depuis le début de l'année ou comparez-les aux résultats de l'année dernière pour obtenir une approximation raisonnable de votre tranche d'imposition.

    Multipliez vos résultats trimestriels par votre tranche d'imposition pour obtenir un numéro que vous pouvez utiliser pour votre paiement.

    4. Comparez avec les taxes de l'année dernière

    Si vous utilisez un logiciel de préparation des déclarations de revenus ou si un comptable fait vos déclarations de revenus, votre déclaration de l'année précédente peut être accompagnée de feuillets estimatifs de paiement des impôts qui vous indiquent ce que vous devez payer. Vous pouvez également effectuer vos paiements d'impôt en fonction des résultats de l'année dernière.

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    Si vous faites moins de 150 000 $ par année, vous devez payer au moins 90% des impôts de cette année ou 100% des impôts de l'année dernière sur quatre versements trimestriels pour éviter une pénalité. Si votre revenu dépassait la barre des 150 000 $, vous devez payer 90% des impôts de cette année ou 110% de l'année dernière pour éviter la pénalité.

    5. Décidez comment vous voulez payer

    Maintenant, vous avez une bonne estimation de ce que vous devez pour l'année en cours et pouvez regarder ce que vous pourriez devoir au minimum en fonction de l'année dernière. Faites une comparaison rapide pour vous assurer que vous êtes sur la bonne voie pour être en avance sur le minimum de 90% pour l'année en cours ou 100% (ou 110%) des taxes de l'année dernière.

    Les taux d'intérêt bancaires sont suffisamment bas pour que je ne m'inquiète pas du trop-payé. Je préfère terminer l'année avec un remboursement plutôt que de devoir payer une tonne d'impôts en avril.

    6. Entrez votre paiement

    Vous savez maintenant combien vous allez payer. Il est temps de se mettre au travail en saisissant ce paiement. L'IRS vous donne plusieurs options sur la façon de payer. Tant qu'ils obtiennent leur argent, vous êtes en forme.

    Vous pouvez payer gratuitement avec un virement bancaire depuis votre compte bancaire ou utiliser une carte de crédit moyennant des frais. Vous pouvez également envoyer un chèque par la poste si vous êtes nostalgique des années 90.

    Le système utilisé pour payer gratuitement s'appelle Direct Pay. Vous avez juste besoin de quelques informations de base sur vous-même et des informations de votre retour le plus récent pour terminer le processus de paiement.

    La première page du système IRS Direct Pay.
          
          
            IRS

    Payer avec une carte de crédit entraîne des frais. Vous devez généralement payer avec Direct Pay sur une carte de débit, mais dans certains cas, les frais valent sur une carte de crédit. Si vous travaillez sur un gros bonus d'inscription sur une nouvelle carte, par exemple, vous pouvez payer vos impôts avec votre carte. Cela compte comme un achat pour le bonus.

    Cependant, à moins que vous n'ayez de bonnes récompenses, les frais sont plus élevés que les récompenses que vous obtiendrez. Pay1040.com est actuellement le processeur de carte de crédit le moins cher pour payer vos impôts.

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    7. Conservez votre reçu de paiement

    Une fois que vous atteignez la dernière page du processus de paiement, assurez-vous d'imprimer la confirmation ou de faire une capture d'écran pour vos dossiers. Vous aurez besoin de savoir combien vous avez payé chaque trimestre pour préparer votre déclaration de revenus annuelle.

    Votre confirmation est également utile si vous avez un désaccord sur le paiement avec l'IRS.

    8. Consultez le site Web de l'IRS pour voir votre paiement reflété

    Saviez-vous que l'IRS a un site Web où vous pouvez afficher des informations sur les impôts de l'année précédente, les soldes dus et les paiements sur votre compte? Rendez-vous sur le site Web de l'IRS pour consulter votre compte de taxes.

    Bien que cette étape soit facultative, ce n'est pas une mauvaise idée de vous connecter le lendemain pour vous assurer que votre paiement est correctement reflété.

    9. Inscrivez la date d'échéance du prochain trimestre sur votre calendrier

    Félicitations, vous avez terminé! Mais avant de mettre complètement de côté vos estimations fiscales trimestrielles, prenez un moment pour noter la prochaine échéance afin de rester sur la bonne voie. Tant que vous respectez les minimums et ne manquez pas les dates d'échéance trimestrielles, vous devriez être à l'abri des pénalités. Et, si vous payez accidentellement un petit supplément, vous le récupérerez toujours lorsque vous produirez votre déclaration de revenus.

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    Julien