Comment gagner de l'argent à partir de 10 000 $

Au milieu des années 60, j'ai téléphoné à mon père qui s'était retiré à Key West après avoir exploité un atelier de couture à Harlem pendant plus de 30 ans.

«Pop, je suis millionnaire», dis-je avec enthousiasme.

«Bah! Martin, je ne te crois pas », a-t-il dit.

"Mais c'est vrai, Pop."

"C'est absurde, Martin", a-t-il dit, "Si vous étiez millionnaire, vous auriez des chevaux de course et un yacht comme J. P. Morgan".

"Pop, je n'aime pas les bateaux et la piste ne m'intéresse pas. Mon parc est le Big Board. »

Même aujourd'hui, si vous m'avez pris tout mon capital et que vous m'avez dit de recommencer, je serais imperturbable. Donne-moi un bureau, un téléphone, peut-être un
  
  Bloomberg
  console. Supposons que vous m'ayez laissé 10 000 $ en argent fictif. Je ne ferais pas de day trading, car personne n'est assez bon pour peser toutes les variables conflictuelles dans la trajectoire quotidienne d'un titre.

Je regarderais le marché des options pour un échange de propriété proche de l'expiration pour des sous qui pourraient se renverser et vendre dans l'argent. Ensuite, je rechercherais un tas de stocks vendant des arachides, peut-être un dollar ou deux où le consensus était qu'ils ne pourraient pas survivre et revenir. Considérez, de nombreuses banques, compagnies aériennes, assureurs et producteurs de matières premières – tous avec des bilans à effet de levier vendus à leur valeur d'options au début de 2009.

Accordez-moi cela, je pourrais transformer 10 000 $ en 100 000 $ en un an ou deux. À ce stade, mon portefeuille contiendrait encore plusieurs ragamuffins.
  
  Radio Sirius XM
 , MGIC, U.S. Airways,
  
  Citigroup
  et
  
  Bank of America & # 039; s
  les actions préférées sont de bons exemples que j'ai joués.

Ensuite, je deviendrais respectable. Je crois que nous sommes dans un marché boursier en croissance, presque, un marché de croissance à tout prix. Regardez l'indice NASDAQ 100 et Russell Growth. Ils surclassent le S&P 500 de plus de 200 points de base depuis le début de l'année.

Mon portefeuille utiliserait un effet de levier sur la marge de retrait maximum de Charles Schwab ou d'autres. Les propriétés capables de composer des bénéfices de 20% ou plus recevraient mon argent si je pouvais rationaliser leur évaluation actuelle. Facebook, Gilead Sciences, Boeing, Salesforce.com et MGIC seraient des positions concentrées. Je ne posséderais pas plus de 10 actions. Las Vegas Sands, General Motors, Microsoft et Citigroup appartiennent pour leurs possibilités de levier d'exploitation.

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Le timing de personne n'est jamais impeccable sur les points d'entrée pour des actions spécifiques, mais vos appels sur le marché, lui-même, doivent être judicieux. Je ne plaisante pas avec les contrats à terme sur indices, les matières premières, l'or ou les spreads énergétiques. Il en va de même pour les devises. Un bon timing est difficile, et vous pouvez vous faire sauter hors de l'eau à partir d'appels de marge et toujours avoir raison à plus long terme.

Une fois que j'aurais gagné un million, mes intérêts s'étendraient aux débentures de sociétés à haut rendement et aux actions privilégiées. J'arbitrerais mes frais de crédit, à côté de zéro, contre des rendements variant entre 6 et 7%. Malgré l'angoisse des marchés du crédit, les écarts entre le papier à haut rendement et les bons du Trésor se sont rétrécis. Le papier indésirable devrait gagner son coupon cette année, 6%, en concurrence avec l'indice S&P 500.

Tout ce qui est écrit ici, je l'ai suivi au début des années 60, mais ne présumez pas que vos chances de succès sont une donnée juste parce que vous travaillez intensivement. Je me souviens d'une citation de George Soros: «La complexité du monde dans lequel nous vivons dépasse notre capacité à le comprendre.» Le premier livre que j'ai écrit était intitulé Humble On Wall Street, pour de bonnes raisons.

Il y a quarante ans, l'indice S&P 500 s'échangeait à environ 90, maintenant à 1 849. Nous parlons d'une multiplication par 20 du marché sur 40 ans, mais avec des oscillations d'une amplitude énorme. Au plus profond de la récession de 1982, l'indice a chuté à 109, puis a augmenté assez régulièrement jusqu'au lundi noir, novembre 1987, date à laquelle il est retombé à 248. Une longue course haussière l'a porté à plus de 1 500 en 2000 mais en-dessous de 800 à la fin de 2002, au lendemain de la bulle technologique.

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Les stocks ont atteint un sommet à la fin de 2007, puis ont littéralement cassé de moitié lors de la crise bancaire au printemps 2009. Il a ensuite fallu plus de quatre ans pour atteindre un nouveau sommet à la fin de l'année dernière. Entre 2000 et 2013, le marché a énormément ondulé et a créé un gros W sur les cartes. Aucun gain.

Des fortunes ont été faites par des investisseurs en capital-risque grâce à des investissements sur Internet. Les collectionneurs astucieux de l'art contemporain ont nettoyé avec des startups Internet entrepreneuriales comme Amazon, Facebook et Google. Apple a également augmenté de 20 fois depuis le moment où il a fait griller le Walkman de Sony avec son iPod. Au cours de ces 13 dernières années, seuls les investisseurs ont dû invoquer un contrôle draconien de la gestion des risques aux pics du marché et appeler leur moxie à appeler les fonds et à réinvestir, dès le début. L'indice KBW Bank depuis son sommet de 2007 a chuté de plus de 80%. Le marché peut vendre n'importe où, non?

Lorsque je suis descendu à Wall Street en 1960, le Dow Jones Average a tourné autour de 600. Après 2 horribles récessions de 1969 – '70 et 1973 – '74, les moyennes sont tombées de 1000 à 600. Ce n'était pas facile de conserver le capital, principalement de mes intérêts de commandité de fonds spéculatifs.

Ce qui m'a sauvé, c'est d'écrire des appels couverts sur mon inventaire des stocks, Polaroid, Xerox et al. J'ai continué d'écrire et d'écrire et d'écrire. Le marché des options était alors primitif, un groupe de commerçants de gré à gré qui ont calculé la volatilité dans leur tête et fixé les cours acheteur et vendeur. Ils ont appris à me connaître en tant que vendeur intrépide d'appels nus.

L'indice NASDAQ 100 a culminé à 4 816 en 2000, la bulle Internet étant trop surréaliste pour l'évaluation. Ensuite, il est tombé à 1000, également une correction de 80% qui a déclenché une mini-récession dans le pays tandis que la confiance des consommateurs refluait.

J'ai à peine compris le fonctionnement sur Internet. Comme tout le monde, j'ai lu Wired mais je n'ai pas joué à Yahoo. Le NASDAQ a de nouveau touché le sol à 1 000 lors de la crise de 2009. À ce moment-là, j'étais impliqué avec Apple, Google et Amazon. Tout rapport trimestriel qui ne respectait pas les chiffres du consensus haussier pour ces propriétés a déclenché des dépréciations de nuit de 5 à 10%.

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Avec tous les hullabaloo sur les propriétés Internet, American Telephone, au prix de 32 $, est le même prix qu'en 1998. Tout d'abord, comprenez quel type de joueur vous êtes destiné à être et mesurez-vous avec l'index approprié. Je suis un joueur confirmé du NASDAQ 100. Cela ne changera jamais. – mts@atalantasosnoff.com

Sosnoff détient personnellement et / ou Atalanta Sosnoff Capital, LLC détient pour les clients les investissements suivants cités dans ce commentaire: Sirius XM Radio, MGIC, US Airways, Citigroup, Bank of America, Charles Schwab, Facebook, Gilead Sciences, Boeing, Salesforce.com , Las Vegas Sands, General Motors, Microsoft, Google et Apple.

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Julien