Ces fonds communs de placement m'aideront-ils à bâtir un corpus de retraite …

Veuillez indiquer si mon portefeuille de fonds communs de placement est bon pour un profil de risque modéré. J'investis dans ces OPC via des SIP mensuels. J'investis pour créer un corpus de retraite. Mon horizon est d'environ 20-30 ans. Peut investir Rs 10 000 par mois.

Axis Bluechip Fund: Rs 5,000Motilal Oswal Mutlicap 35 Fund: Rs 1,500SBI Magnum Multicap Fund: Rs 1,500SBI Smallcap Fund: Rs 2,000-Rakesh Joshi

Voici quelques observations rapides. Premièrement, votre portefeuille de fonds communs de placement n'est pas conforme à votre profil de risque. Un preneur de risque modéré est généralement invité à investir principalement dans des fonds communs de placement à capitalisations multiples. Vous affectez actuellement 30% de vos investissements à un régime à grande capitalisation, 30% à un régime à capitalisation multiple et 20% à des régimes à petite capitalisation. Les régimes à petite capitalisation ne sont clairement pas conformes à votre profil de risque. Ils conviennent aux investisseurs agressifs qui sont prêts à prendre beaucoup de risques et à faire face à des périodes de volatilité. Vous devriez envisager d'arrêter votre investissement dans le régime des petites capitalisations.

Dans l'idéal, vous devriez investir la majeure partie de votre argent dans des régimes multi-cap. Si vous souhaitez diversifier et réduire le risque global de votre portefeuille, vous pouvez prendre une petite exposition à des régimes à grande capitalisation. Cependant, vous devez vous rappeler qu'une telle stratégie entraînerait le rendement global de votre portefeuille.

Vous devriez essayer de trouver la quantité de corpus dont vous avez besoin pour mener une vie de retraite facile et élaborer un plan pour atteindre le corpus cible. Ne prenez pas un montant d'investissement aléatoire ou un corpus cible. Vous seriez sous le choc à la veille de votre retraite. Incluez toujours l'inflation et les taxes lors du calcul de votre corpus cible et du montant de votre investissement.

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Julien